Разработка комплексного инструмента управления портфелем: основные характеристики и функциональные возможности

Функциональные возможности программного обеспечения для управления портфелем

К большому удовольствию инвесторов, большинство ведущих брокерских организаций имеют в открытом доступе собственные API для своих клиентов. Благодаря интеграции API сторонних финансовых институтов, реализованной опытными разработчиками FinTech, программное обеспечение для управления портфелем предлагает пользователям мощный инструмент для управления портфелем.

Данные синхронизируются с несколькими источниками, что позволяет получать наиболее точную отчетность, от которой зависят финансовые решения. 

Наличие этих API предоставляет пользователям функциональность, которая может быть упрощена по сравнению с отдельными интерфейсами, предлагаемыми этими организациями. Благодаря одновременному поступлению данных с этих платформ приложения можно рассматривать как командный центр, из которого пользователи могут осуществлять сделки, анализ и исследования, а также другие возможности управления портфелем.

Фондовая торговля

Торговля акциями является важной частью процесса формирования финансовой устойчивости инвесторов. Возможность размещения ордеров с помощью платформы благодаря интеграции с API брокерских и торговых платформ является огромным преимуществом централизованного управления портфелем, позволяя пользователям инициировать денежные переводы, оставаясь при этом в соответствии с различными правилами брокерской деятельности.

Интуитивно понятные формы ввода данных позволяют осуществлять все типы транзакций, что облегчает диверсификацию инвестиций, необходимую пользователям для поддержания долгосрочного роста портфеля. Модули для торговли должны включать средства беспрепятственного импорта инвестиционных файлов и счетов в форматах QIF, OFX, QFX, CSV из крупнейших брокерских компаний, таких как Charles Schwab, TD Ameritrade, E*Trade, Fidelity и др.

Отчетность по портфелю

Наглядность - важнейший компонент успешного портфеля. Программное обеспечение для управления портфелем благодаря использованию API значительно облегчает пользователю отслеживание финансов с помощью различных функций счета, таких как:

• Исчерпывающие базы данных по тикерным символам.
• Прямые новостные ленты.
• Алгоритмы снижения торговых расходов.
• Оповещения о балансе, ценах и рисках по всем счетам кастодианов.

Пользователи также могут видеть персональные отчеты и другую специализированную информацию в одном месте. Разработчик может настроить способ формирования отчетов таким образом, чтобы пользователь мог получить совершенно новое представление о работе своего счета с помощью инструментов анализа исторических данных, агрегированных панелей счетов и брокеров, а также с помощью комплексных модулей управления активами.

Анализ рисков

Поведение рынка постоянно меняется, но для получения наилучшего анализа рисков можно отслеживать несколько факторов. На основе таких факторов, как внутренние, технические и рыночные настроения, модули прогнозирования инвестиционного анализа анализируют поведение рынка и данные из разрозненных систем для получения обоснованных вероятностей.

Кроме того, затраты, связанные с событиями, включая внутреннее поведение компании, факторы внешней среды, темпы инфляции, рыночные и отраслевые тенденции, используются для влияния на модули прогнозирования инвестиционного анализа, снижающего риск. Инструмент отчетности должен дополнительно содержать:

• Проводить многофакторное моделирование рисков.
• Проводить тестирование стрессовых сценариев.
• Отслеживать рентабельность инвестиций (ROI).
• Владеть инструментами тестирования "что-если" для оценки активности активов и сделок.

Кроме того, доступ к API Riskalyze, StatPro, SimCorp и InvestSpy для сторонних решений по снижению рисков - еще один ценный инструмент для того, чтобы рынок не уменьшал портфели инвесторов. Решения для управления портфелем, позволяющие проводить анализ рисков, обеспечивать соблюдение посттрейдингового законодательства и формировать клиентскую отчетность, позволяют не допустить снижения стоимости портфелей инвесторов на рынке.

Аутентификация пользователей и информация для потребителей

Вместо того чтобы каждый день заходить в пять-шесть различных платформ для работы с брокерскими счетами, пользователи могут зайти всего в одну. Единый вход (SSO) позволяет пользователям получать доступ к данным из различных источников и финансовых учреждений без необходимости переходить от одного приложения к другому.

При наличии аутентифицированных пользователей инструменты управления портфелем могут предоставлять модули кредитной отчетности для дальнейшего отслеживания и управления финансами пользователей. Потребительские API-интерфейсы таких кредитных агентств, как Experian, Trans Union и Equifax, предоставляют публичные записи, кредитные баллы, баллы FICO для создания полных отчетов. Не выходя из приложения, пользователи могут видеть визуализацию всей своей информации в одном месте.

Использование интеграции с ведущими брокерскими организациями

При рассмотрении сквозной технологической экосистемы успешного программного обеспечения для управления портфелями важное значение имеет интеграция с основными кастодианами. Среди брокерских компаний, коммерческих банков и финансовых институтов можно выделить такие крупные компании, как JPMorgan Chase, Charles Schwab, TD Ameritrade, Fidelity, Merrill Lynch и RBC.

Программное обеспечение для управления портфелем, интегрированное с API основных игроков финансового сектора, меняет традиционный подход к инвестированию. Для инвесторов централизованное хранение всех необходимых данных дает преимущество перед конкурентами в области инвестирования. Кроме того, это позволит инвесторам стать более гибкими за счет расширения возможностей:

• Гибкость: Создание отчетов любого типа и оповещений в режиме реального времени с использованием данных, полученных от основных хранителей.
• <